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定了!2019个人银行账户进账多少会被查?老板一定要知道!

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发表时间:2019-05-22 17:20作者:诚本会计事务所来源:深圳注册公司网址:http://www.chengxinweiben.cn/

长期以来,公司老板为了避税、少缴税款,用自己的个人银行账户收支公司的资金往来,也是常有的事儿。但随着国家税务稽查力度加大,公司老板个人银行账户也纳入稽查范围,不再“安全”了!


1、2019清查开始!公司还敢用个人账户收款?

2019年05月20日人民日报报道:截止19年第一季度,共有4778人因为税收“黑名单”而被阻止出境。

税收黑名单.jpg

从不断增长的数据显示,2019年,税务稽查力度加强了!税收稽查抽查比例提高,重点打击偷税漏税行为!


2、2019私户避税走不通了,多家企业被查被罚。

案例一:

云南国税稽查局对云南某一药企进行税务检查,在其送达的税务检查通知书中,明确列明需要该公司提交的资料就包括:公司法定代表人等主要负责人及财务人员个人的所有银行账户及明细。

案例二:

北京某电子股份有限公司法人用个人账户收取客户购货款被罚将近24万。通州国税稽查局对公司实际控制人、法定代表人李某兵在工商银行和兴业银行开立的个人账户进行检查,发现,以上两个账户均是用于收取客户汇入的购货款。

经查,该公司当年度应申报而未申报收入2,219,332.08元,确认成本1,813,269.08元,应调增当年应纳税所得额406,063元,应追缴当年度企业所得税101,515.75元。

处罚决定:对公司少缴增值税377,286.46元、企业所得税101,515.75元分别处以0.5倍的罚款,金额合计239,401.11元。

在此诚本会计事务所告诫所有企业老板们:不要再用个人银行账户隐藏公司收入少缴税款啦!否则一旦被查,补缴税款是小事,还要缴大量的滞纳金和税务行政罚款,如果构成犯罪的,那可是要承担刑事责任的。


3、2019年个人银行账户,进账多少会被查?

2017年7月1日正式实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号发布)给出了明确的答案:

⑴ 资金大额交易需报告!

什么是大额支付?一表了解清楚:

大额支付.bmp

目前银行对大额支付和可疑交易都会进行监控,并履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

⑵ 可疑交易会被严查!

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。

如果企业涉及以下这6种情况,要小心了:

规模很小的企业,却常有上千万的流水!

资金转入转出有异常,比如分批转入集中转出,或者集中转入分批转出。

经营范围或经营业务,跟资金流向没关联度。

公司短期频繁且大额的给个人转账,或公户短期经常受到与业务没关系的个人汇款。

频繁开销户,并在销户前有大量资金活动。

闲置很久的账户,突然启用,并且有大量的资金活动。


⑶ 微信、支付宝收款也会被查!

根据《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕125号),今年1月1日起,非银行支付机构也要提交大额交易报告了。


也就是说:2019年1月1日起,通过微信、支付宝等第三方支付机构转账出现大额交易和可疑交易也将受到严查!

诚本会计事务所最后提醒大家:税务局对个人账户稽查是毫不留情的!个人账户走款已成为税务严查的风险点,企业在经营活动中应尽量避免私账,降低税务风险。

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